基于 GIPS 投资业绩标准构建的资产收益统计中枢
传统手工记账或普通记账软件难以应对资金频繁追加、赎回带来的真实收益扭曲。小金库基于严格的金融数学模型开发，致力于让每一笔现金流对最终净值的贡献都可查、可验、可解释。
现金流加权算法合规体系
系统严格落实现金流时间加权（TWRR）与修正狄茨（Modified Dietz）算法，剥离管理者无法控制的外部资金吞吐影响，真实呈现投资组合的选股择时阿尔法（Alpha）收益。
- 汇率锁频：支持每日收盘汇率与实时中间价双重核算，规避汇差损益干扰
- 分红再投：全自动处理股息红利现金派发与红利再投资的复合复利累计
覆盖全类别投资标的的收益统计矩阵
无论是二级市场标准化权益，还是固定收益衍生品，小金库均能建立统一的估值底稿与净值度量标准。
权益股票类组合
穿透A股、港股、美股持仓，自动同步分红配股数据与交易佣金折算。
公私募与场外基金
自动对接申赎确认份额与净值序列，精准评估基金经理超额收益与回撤。
固定收益与理财
支持按日计提利息、摊余成本法以及到期收益率（YTM）期限结构测算。
衍生品与对冲头寸
期权保证金占用、期货贴水变动及多空对冲组合的净敞口收益统计。
专业级小金库的六项核心硬实力
摒弃单薄的表格报表模式，以金融工程思维构建自动化、多层次、深穿透的投资分析基础设施。
时间加权收益归因
基于子区间切片计算，精准消除大额资金申购与赎回对净值走势的失真拉动，真实还原主理人操盘能力。
资金加权内部报酬率
自动推导内部回报率（IRR），全面衡量资金所有者实际运用资金在特定周期内的复合资本增值效率。
跨机构多账户合并
聚合分散在多个银行、券商的独立持仓，自动去重资金划转往来，一键生成全局资产总资产负债图表。
动态多币种汇率折算
集成多币种实时与基准收盘汇率矩阵，支持本位币随时自由切换，将资产本金波动与汇兑盈亏清晰剥离。
Brinson 业绩分解模型
深入资产配置、行业选择与个券挑选三层维度，解构收益究竟源于大势判断还是选股阿尔法。
可审计历史变更底稿
记录每笔分红、送配、利息计提与费用扣减的历史流水，支持一键导出符合外部审计要求的台账明细。
从原始交易对账单到穿透式收益图谱
小金库以严密的自动化数据管线，确保每一组输出指标均有源可查、有据可依。
多源对账解析
自动识别主流券商、托管行标准交割单与流水格式，标准化映射证券代码与交易动作类型。
现金流切片对齐
按照结算日与发生日严格归集出入金，对非交易性质资金移动进行独立隔离，形成精准事件时间轴。
净值与波动回溯
根据盯市行情逐日计价，自动扣除印花税、融资利息及手续费，复原复权复合单位净值。
多维归因报告输出
生成夏普比率、最大回撤、波动率及索提诺比率看板，支持PDF与Excel底稿格式的一键分发。
按需适配不同管理规模的资产收益统计方案
无论是个人大额投资复盘，还是专业机构多资产配置，均能获得相匹配的核算颗粒度与数据承载能力。
个人多账户版
- 支持最多 10 个独立券商账户管理
- A股、港股、公募基金持仓自动合并
- 基础时间加权与资金加权净值核算
- 历史分红再投自动化对账
- 移动端与网页端看板同步
投资机构专业版
- 无限子账户与层级组合管理
- 覆盖全球主要外汇与衍生品交易统计
- Brinson 行业与个券收益多维归因
- 最大回撤、VaR 与特雷诺比率风控监控
- 支持私有化部署与内部数据脱敏对接
量化与API定制版
- 毫秒级Tick与分钟级逐笔净值计算引擎
- RESTful API 与 WebSocket 实时数据管道
- 自定义风控阈值报警与Webhook推送
- 支持定制专属收益与费用拆分算法
- 专属技术工程师架构支持
投资团队使用小金库的真实反馈
深入一线投资与风控场景，看专业人员如何借助标准化统计底盘提升投资组合运作透明度。
陈先生
某家族办公室投资总监“过去每月跨五个离岸账户整理组合收益需要耗费两天时间，汇率变动和期权保证金调整更是让人头疼。引入小金库后，报表合并在五分钟内全自动完成，TWRR 算法让委托人对真实的择时收益一目了然。”
林经理
宏观对冲基金风控负责人“软件的动态净值归因非常专业，特别是 Brinson 模型的拆解逻辑严谨，能直接导出给第三方托管和审计机构查验。有效消除了以往手工维护 Excel 带来的公式引用错漏风险。”
赵女士
资深多资产个人投资人“同时管理打新、转债与长线高股息组合，资金划转极为频繁。这套软件彻底解决了存取款导致年化收益率失真的痛点，每一笔投资的复利贡献清清楚楚。”
小金库核算方法与策略研究
分享最新的投资组合计量理论、多账户风控实操与净值归因案例。
时间加权与资金加权：哪种收益率更能反映真实投资水平？
探讨在大额资金频繁进出的场景下，如何通过切片时间加权（TWRR）精准评估策略真实获利能力，避免报表失真。
全球多币种资产组合中的汇兑损益精准分离实践
解析离岸证券与境内资产汇总时，如何借助浮动与基准汇率双轴模型，将资产增值与汇率涨跌造成的盈亏清晰拆解。
从波动率到动态最大回撤：构筑可量化的组合防御底线
系统性介绍如何利用日频净值序列计算下行风险指标，并建立自动化的风险敞口预警机制，保护复合资本安全。
关于小金库的常见问题
为您解答关于收益率计算口径、数据安全性及多系统兼容性的关键技术细节。
小金库如何处理账户频繁追加或提取资金的情况？
多币种资产在计算总体收益率时，如何消除汇率波动造成的干扰？
软件支持导入哪些类型的证券交易凭证和交割单？
投资核心资产与交易数据的安全性和保密性如何保障？
个人多账户版与机构专业版在收益归因深度上有何区别？
体验专业精准的资产收益统计中枢
告别繁琐易错的手工台账，即刻接入现代化小金库，为您的跨市场投资组合建立清晰透明、严谨可信的净值核算体系。